108 hesap makinesiCanlı sonuçlarAdım adım çözümler
Rechnerpilot Hesap Makinesi
Getiri Hesaplayıcı
Yatırımınızın yıllık getirisini (CAGR) hesaplayın. Başlangıç değeri, bitiş değeri ve elde tutma süresi girin — hesaplama yolu, grafik ve seyir tablosu ile.
Mevcut
Girişler
Değerleri girin
Canlı
Yıllık getiri hesaplaYatırımım yıllık ne kadar iyi performans gösterdi?
€
Yatırımın başlangıçtaki değeri (alış fiyatı, giriş kursu).
€
Güncel değer veya satış fiyatı.
Elde tutma süresi tam yıl olarak.
Ek aylar (0-11).
Örnek yükle
Yalnızca örnek amaçlıdır – geçerli olan kendi hesabınızdır.
Açıklama
Getiri Hesaplayıcı nasıl çalışır
Getiri hesaplayıcı bir yatırımın başlangıç değerini, bitiş değerini ve süresini ilişkilendirir. Geçmişe dönük olarak kazanç veya kaybı, toplam getiriyi ve yıllıklandırılmış getiriyi (CAGR) hesaplar; senaryo modlarında sabit yıllık oranla bitiş değeri, başlangıç değeri veya süreyi de bulur.
Yıllık getiri (CAGR)r = (son değer / başlangıç değeri)^(1/t) - 1
CAGR, başlangıç değerini t yılda bitiş değerine ulaştıran düzgün yıllık büyüme oranıdır. Bileşik faiz etkisini dikkate alır.
Toplam getiriGetiri = (son değer - başlangıç değeri) / başlangıç değeri × 100 %
Toplam getiri, tüm elde tutma süresi boyunca yüzdesel kar (pozitif) veya zarar (negatif) gösterir.
Yıllıklandırma, farklı uzunluktaki noktadan noktaya dönemleri ortak yıllık temele getirir: 20 yılda %100 toplam getiri %3,53 CAGR’a, beş yılda %50 ise %8,45’e eşittir. Sağlam bir karşılaştırma ayrıca benzer nakit akışları, maliyetler, vergiler ve riskler gerektirir.
Bilgi
Getiri vs. faiz oranı
Getiri ve faiz oranının neden aynı şey olmadığı ve hangi göstergenin ne zaman uygun olduğu.
Faiz oranı sözleşmesel faizi veya bir hesaplama varsayımını açıklar. Getiri ise geliri ya da değer değişimini yatırılan sermayeyle ilişkilendirir; bu hesaplayıcı onu ayrı nakit akışları olmadan başlangıç değeri, bitiş değeri ve zamandan türetir.
Faiz oranı: faiz hesabı için sözleşmesel büyüklük veya varsayım.
Getiri: gelirin veya değer değişiminin yatırılan sermayeye oranı.
CAGR: başlangıç ve bitiş değeri arasındaki sabit hesaplanmış yıllık oran.
Toplam getiri: Tüm elde tutma süresi boyunca yüzdesel kar/zarar.
Yıllıklandırılmış getiri: ortak yıllık temel; maliyet, nakit akışı ve risk karşılaştırmasının yerine geçmez.
Uygulama
Pratik örnekler
Yalnızca örnek amaçlıdır – geçerli olan kendi hesabınızdır.
5 yıllık hisse senedi getirisi
Bir hisse senedi 5 yıl önce 8.000 Euro'ya alınmış ve bugün 12.500 Euro değere sahip. Yıllık getiri ne kadar?
Sonuç: Yıllık getiri (CAGR) %9,34’tür. Toplam getiri %56,25, kazanç ise 4.500 EUR’dur.
Hisse: 8.000 → 12.500 EUR, 5 yıl9,34 %
ETF: 10.000 → 25.000 EUR, 10 yıl9,6 %
Gayrimenkul: 5.000 → 20.000 EUR, 15 yıl9,68 %
10 yıl sonra ETF
Bir ETF payı 5.000 Euro'ya alınmış ve 10 yıl sonra 9.000 Euro değere sahip. Yatırım ne kadar iyi?
Sonuç: Yıllık getiri yaklaşık %6,05'tir. Sermaye %80 büyümüştür.
Gayrimenkul değer artışı
Bir daire 15 yıl önce 150.000 Euro'ya alınmış. Güncel piyasa değeri 320.000 Euro.
Sonuç: Yıllık değer artışı yaklaşık %5,18'dir. Toplam getiri: %113,33.
Bilinen getiride bitiş değeri
20.000 Euro %7 yıllık getiri ile yatırılıyor. 12 yıl sonra ne kadar sermaye oluşur?
Sonuç: Yıllık %7 sabit hesaplama varsayımı altında 20.000 EUR, 12 yılda matematiksel olarak 45.043,83 EUR’ya ulaşır.
Zararı değerlendirmek
25.000 Euro'luk yatırım 3 yıl sonra yalnızca 20.000 Euro değere sahip. Yıllık kayıp ne kadar?
Sonuç: Yıllık getiri yaklaşık -%7,17'dir. Toplam getiri -%20.
Ne kadar yatırım yapmam gerekir?
8 yıl içinde 50.000 Euro mevcut olmalı. Beklenen getiri yıllık %6. Bugün ne kadar yatırım yapılmalı?
Sonuç: %6 yıllık getiride bugün yaklaşık 31.371 Euro yatırılmalıdır.
Hedef değere ulaşma süresi (20.000 EUR)
10.000 Euro %5 yıllık getiri ile yatırılıyor. 20.000 Euro olması ne kadar sürer?
Sonuç: %5 yıllık getiride 10.000 Euro'nun 20.000 Euro olması yaklaşık 14 yıl 2 ay sürer (toplam getiri %100).
Notlar
Sık yapılan hatalar
Geometrik yerine aritmetik ortalama getiri kullanmak
Aritmetik ortalama (+%20, -%20 → ortalama %0) değişim yokmuş gibi görünür, ancak gerçek kayıp %4’tür. Geometrik bağlama bu noktadan noktaya gelişimi doğru gösterir.
Ara ödeme olmayan noktadan noktaya gelişimde geometrik yıllık oranı kullanın; bu iki yıllık örnekte yaklaşık yıllık -%2,02’dir.
Getiri değerlendirmesinde enflasyonu göz ardı etmek
Nominal getiri ile satın alma gücü gelişimi farklı ölçülerdir. Enflasyon oranını doğrudan çıkarmak yalnızca bir yaklaşımdır ve reel sonucu bozabilir.
Aynı dönem için reel getiriyi (1 + nominal getiri) / (1 + enflasyon oranı) - 1 ile hesaplayın.
İşlem maliyetleri ve ücretleri dikkate almamak
Başlangıç ve bitiş değerleri farklı maliyet temellerini içerebilir. Ücretler, vergiler veya ayrı ödenen maliyetler bu durumda noktadan noktaya getiride eksik kalır.
Yalnızca aynı maliyet ve vergi temelindeki değerleri karşılaştırın; eksik nakit akışlarını hesaplayıcıya dahilmiş gibi göstermeyin.
Kısa vadeli getirileri uzun donemle eşlemek
Birkaç aydan yıllıklandırılan getiri yalnızca girilen dönemi açıklar; sonraki yıllar hakkında güvenilir bir ifade değildir.
Yıllıklandırılmış sonuçları geçmişe dönük hesap veya sabit senaryo varsayımı olarak belirtin, tahmin olarak değil.
Mutlak getiriyi yıllık getiri olarak yorumlama
5 yılda 10.000 EUR'dan 15.000 EUR'ya büyüyen bir yatırımın mutlak getirisi %50'dir, ancak yıllık getirisi (CAGR) yalnızca yaklaşık %8,4'tür. Mutlak getiri zaman bağlamı olmadan yıllık performans hakkında hiçbir şey söylemez.
Getirileri her zaman zaman bağlamıyla belirtin: toplam dönem için mutlak getiri, yıllık performans için CAGR.
SSS
Sık sorulan sorular
Yıllık getiri (CAGR) nedir?
CAGR, başlangıç değerini girilen süre boyunca bitiş değerine ulaştıran sabit hesaplanmış yıllık orandır. Seyri düzgünleştirir ve tek tek yıllarda gerçekten elde edilen getirileri göstermez.
Toplam getiri ve yıllık getiri arasındaki fark nedir?
Toplam getiri, tüm elde tutma süresindeki yüzdesel kâr veya zararı gösterir. CAGR bu iki nokta arasındaki gelişimi sabit bir yıllık orana dönüştürür. Bu, ortak bir zaman temeli sağlar ancak nakit akışlarının, maliyetlerin ve risklerin karşılaştırılmasının yerini tutmaz.
Zararlar da hesaplanabilir mi?
Evet. Bitiş değeri başlangıç değerinden küçükse hesaplayıcı negatif bir getiri gösterir. Bu örneğin kur kayıplarında veya değer düşüşlerinde olur.
Temettular veya dağıtımlar dikkate alınıyor mu?
Hayır. Hesaplayıcı yalnızca başlangıç değeri, bitiş değeri ve süreyi kullanır. Ayrı ödenen temettüler, yatırmalar, çekimler ve bunların zamanları işlenmez. Bunları bitiş değerine eklemek ödeme zamanını yok sayar ve ne iç verim oranının ne de zaman ağırlıklı getirinin yerini tutar.
Getiri hesaplayıcı faiz hesaplayıcıdan nasıl farklıdır?
Faiz hesaplayıcı sabit bir faiz oranında teorik kazançları hesaplar. Getiri hesaplayıcı geriye dönük değerlendirir: Başlangıç ve bitiş değerinden gerçek performansı belirler.
'Yıllıklandırılmış' ne anlama gelir?
Yıllıklandırılmış, bir yıla dönüştürülmüş demektir. Beş yılda %50 toplam getiri, bileşik etkiyle yıllık %8,45 CAGR’a karşılık gelir; %50’yi beşe bölmek yanlış olur.
Hesaplayıcı vergi veya enflasyonu dikkate alıyor mu?
Hayır. Hesaplayıcı girilen değerlerden nominal getiri gösterir. Vergiler, maliyetler ve enflasyon ayrı olarak dikkate alınmaz. Aynı dönem için reel getiri tam olarak (1 + nominal getiri) / (1 + enflasyon oranı) - 1 formülüyle bulunur.
CAGR bir gösterge olarak ne kadar dogrudar?
CAGR, girilen başlangıç ve bitiş değerleri için matematiksel olarak tektir. Yatırım seyrini açıklama gücü sınırlıdır: dalgalanmalar, risk ve ara nakit akışları sonuçta görünmez.
Sınırlar
Kısıtlamalar
Ara ödemeler (nakit akışları) yansıtılmamıştır: Hesaplayıcı yalnızca başlangıç ve bitiş değerini dikkate alır. Tasarruf oranları, çekimler ve temettular kaydedilmez.
Vergi hesaplaması yok: Gösterilen getiri vergiler öncesi brüt getiridir. Stopaj vergisi ve dayanışma eki net getiriyi azaltır.
Risk göstergeleri yok: CAGR yalnızca ortalama getiriyi gösterir, alınan riski (volatilite, maksimum düşüş) değil.
Geçmiş değerlendirmesi, tahmin değil: Geçmiş getiriler gelecek sonuçlar için güvenilir bir gösterge değildir.
Kaynaklar
Kaynaklar ve referanslar
Investor.gov — Annual ReturnU.S. Securities and Exchange Commission
Bir yatırımın bir yıllık dönemdeki kazanç veya kaybı olarak yıllık getiriye ilişkin resmî yatırımcı bilgisi.
Kaynağa gitErişim tarihi: 23.07.2026 · Kontrol tarihi: 23.07.2026
Deutsche Bundesbank — Reale GesamtrenditeDeutsche Bundesbank
Bundesbank, enflasyondan arındırılmış reel toplam getiriyi nominal değer gelişiminden ayırır.
Kaynağa gitErişim tarihi: 23.07.2026 · Kontrol tarihi: 23.07.2026 · Birincil kaynak
ESMA — Kosten und Performance von AnlageproduktenEuropean Securities and Markets Authority
Avrupa menkul kıymetler otoritesi, maliyetlerin yatırımcıya kalan net getiriyi etkilediğini açıklar.
Kaynağa gitErişim tarihi: 23.07.2026 · Kontrol tarihi: 23.07.2026 · Birincil kaynak
Nominal dönem sonu tutarı ile satın alma gücünü ayırın: kesin reel faiz formülü ve on yıllık bir örnek farkı görünür kılıyor.
Rota seçimi
Rotayı siz belirlersiniz.
Rechnerpilot görüntülemeleri ve işlemleri anonim olarak – çerez ve tanıma olmadan – sayar ve seçiminizden bağımsız olarak bu sayede gelişir. Ayrıca, yalnızca onayınızdan sonra yüklenen Google Analytics'e izin verebilirsiniz. Seçiminizi dilediğiniz zaman değiştirebilirsiniz.
Hesaplama girdileriniz ve sonuçlarınız hiçbir yolla aktarılmaz.
